4月25日(金曜日)、証券取引等監視員会は株式会社ジェイ・エヌ・エスに行政処分を行うよう金融庁に勧告した。
勧告自体はそう珍しくもないが、今回は指摘された内容があまりにも酷いと感じたので紹介する。
結論を先に言えば、【現状でジェイ・エヌ・エスに口座を持っていてお金を預けている人は、できるだけ早く出金すべき】だと羊飼いは考える。
→このブログの順位は？
ご注意※現在、ジェイエヌエスには勧告がなされただけであり、処分されるかどうかすら決まっていません。また返金が滞っている事実もありません。当記事に関しては、羊飼いの個人の憶測などが多分に含まれている事をご了承ください。
まず、これを見てほしい。
→証券取引等監視委員会
→→株式会社ジェイ・エヌ・エスに対する検査結果に基づく勧告について
読んでみると信じられないような事が書いてある。
◆大まかな流れ
平成13年、一顧客の税金逃れのため、虚偽の取引履歴により海外居住者用口座に資金を移動
↓
法律で禁止されている取引一任勘定取引契約をし、ジェイエヌエス役員がその口座の資金を運用
↓
運用に失敗し、全額消失。更にはジェイエヌエスへの損失も発生
↓
その損失を他の顧客の口座に付け替える
↓
今年1月時点で一般顧客口座にジェイエヌエスの損失分約3億円がある状態に
これは酷い・・・。
この勧告通知の文章だけでは詳細までは掴めないが、それでもこの違反が『有り得ないレベル』だという事はわかる。
これに対し、証券取引等監視委員会は数々の法令違反行為を指摘しているが、この問題の原点となる違反が平成13年に遡ることから、まず第1項目で【金融先物取引業者の登録自体を不正な手段で受けた】としている。
認められた法令違反行為(引用)
① 不正の手段により金融先物取引業者の登録を受けた行為
② 取引一任勘定取引の契約を締結する行為
③ 委託証拠金等を不正の手段により取得する行為
④ 外国為替証拠金取引について生じた顧客の損失の全部を補てんするため当該顧客に対し財産上の利益を提供する行為
⑤ 虚偽の自己資本規制比率を届け出る行為及び虚偽の数値を記載した事業報告書を提出する行為
⑥ 業務に関する帳簿書類に不実の内容を記載する行為
⑦ 顧客から預託を受けた保証金等（委託証拠金等）を自己の固有財産と区分して管理していない状況
⑧ 自己資本規制比率が120パーセントを下回る状況
これは、行政処分として最も重いとされる【業者登録の取り消し】も十分にあり得るのではないだろうか。
羊飼い個人の考えにすぎないが、
現状でジェイエヌエスに口座を持っていてお金を預けている人はスグにでも全額出金すべきであると思う。
お金が返らない確率は低いと考えるが、今回の場合は全額出金がベストな手段となるだろう。
羊飼いは以前ジェイエヌエスを多用していた。
しかし、現在は同じシステムを使っているkakakuFXに全額移動してある。それは信託保全の適用範囲だったり、会社自体の信頼性からの措置だったのだが・・・まさかこんなことになろうとは。。。
ジェイエヌエスはSAXO系のシステムを使っている。
SAXO系のシステムは、サーバーの強さや通貨ペア数など多くの面で評価が高く、ファンも多い。SAXOのシステムはジェイエヌエスが駄目だからといって手放すには惜しいFX環境だ。
そこで、現状で同じシステムに乗り換えるにはどの業者が適切か考えてみた。
下記は登録業者の中でSAXO系のシステムを使っているFX業者一覧。
| SAXO系システム使用業者 | |
| アストマックスFX | kakakuFX |
| アドバンテックス | JNS |
| 121証券 | トレイダーズ証券 |
| SVC証券 | ヒロセ通商 |
| NDCオンライン | マネックス証券(WEB版) |
| FXフォージャパン | |
「信託保全があるから」ダケでは安心できないのが現実。
そう考えると最低でも親会社が上場している取引会社を選びたい。
その観点からみると、kakakuFX、アストマックス、マネックス証券、トレイダーズ証券。
ただ、マネックス証券は手数料が高い上に機能が限定されるため実質使えない。
トレイダーズ証券は、通貨ペアが限定される上に信託保全が一部となっている。
アストマックスも信託保全が一部。親会社の業種が投資顧問業？で上場先がJASDAQでギリギリラインか？
・・・という感じで、消去法的に上がってくるのはkakakuFXとなる。
東証1部上場のカカクコムの子会社であり、信託保全も全額(急変時以外)。その他取引条件も良い。
例え、上場という観点から考えなくても、また消去法的選択でなくとも、SAXO系の取引業者の中での一番はkakakuFXだと思う。
カカクコムフィナンシャルの社長ブログからこんな記事を見つけた。
★
関東財務局による臨店検査結果
>>>>カカクFXの詳細はこちら
それにしても、FX業界からこういったレベルの低いニュースがなくなるはいつになるのだろう？
まったく、恥ずかしい。
今年は既に100円を割る円高になった。
会計基準やコンプライアンスが甘い業者には気をつけたい。
ご注意※現在、ジェイエヌエスには勧告がなされただけであり、処分されるかどうかすら決まっていません。また返金が滞っている事実もありません。当記事に関しては、羊飼いの個人の憶測などが多分に含まれている事をご了承ください。
◆上場マネーパートナーズ/FX24/オリックス証券/ひまわり証券◆上場子会社kakakuFX/MJ(エムジェイ)/パンタレイ証券◆上場グループ会社NTTスマート/FXプライム/ジョインベスト証券/サイバーエージェントFX◆短資系セントラル短資/上田ハーロー◆くりっく365インヴァスト証券/スター為替
親会社上場の件ですが、アストマックスは該当するのではないですか？。
JNSは古参の会社で信頼していただけにショックですね。やはり一般的にFXは株より難しいので真面目な証券会社も大口顧客の撤退などで経営が苦しいところも多いかもしれませんね。
すいません。知りませんでした。
訂正しました。
この業者、スワップ狙いでトルコリラとか、南アフリカランドとか持っている人が多いと思います。
かくいう私も、そうです。
出金したくても、含み損が多くてできません。
強制決済されてしまうんでしょうかね。
顧客保護の観点からも、どこかに移感されるといいのですが。
甘い期待でした。
①JNSの登録取り消しは確実なのでしょうか？②そんな場合、現状の口座を維持しながら、他社との合併などは考えられませんのでしょうか？
私が決めることではありませんので確実とは言えません。
ただ、内容は前例がないくらいひどいものだと思います。
＞＞猫吉さん
マネックスは2つシステムがあって、外為どっとコムとSAXOだと思います。SAXOでもWEB版のシステムでありかなり違います。
また楽天・ひまわり証券などと共同でオンライン先物取引のドットコモディティを立ち上げるなどしていますね
自身メインで使っており、株主や提携先はネームバリューがある会社ですので、今のところは信じていますが。。。
絶対ありえません。！！
含み損は損です。損切りできない人はいずれ退場デスヨ
ＳＡＸＯのシステムを使ってる業者であれば、約定能力の差はないものでしょうか？
記事を見て、慌てて出金依頼しました。
無事に全額返ってくると願ってますが・・・
ところで、「損失を一般顧客口座に付け替えた」というのは「帳簿の上で」と考えるべきですよね？
被害者的な妄想が広がってきて、
「stopをピタっとつけて戻ってたのは遠隔だったのか？」
などと考えてしまいます。
さすがにそれはないと思いますが、
ザラ場で他人の口座のレートは見れないですし。。。
とにかく、資金が無事戻ってきたらkakakuに引っ越します＞＜
株式会社セブンインベスターズとなってますよ。
http://www.ndc-n.com/release/si_080411_02.pdf
SAXO系は､本当に安定しているのですか？
昔ここに口座開こうかと本気で考えてて、資料を請求したけど、結局手を出さなかった。
あちきの知り合いもトルコ目的に数百万入れてたけど大丈夫かな。
トルコ事態の値動き知らんが・・・
含み損なければすぐだせるから問題ないだろうけど。
余計な御世話ですが、「ぜん」さんの言っている通り、含み損は損失と考えたほうがいいですよ。
ただ、スワップ狙い放置の気持もわからないでもないので、もし買値レベルもしくはスワップで含み損相殺するまで待つつもりなら、一度決済してほかの業者で同じ枚数のポジをとればいいんじゃないでしょうか？
乗換れば手数料とスプレット分の損失だけで済みます。
（ほとんど放置と同じことです）
そのまま放置してたら含み損どころか預託金全額戻らない可能性もありますよ。
少し前の話になりますが、トルコリラのスプレッドがkakakuFXより狭かったので、ジェイエヌエスでの口座開設手続きを進め、書類も手元に届いていました。
でも、その後に見つけたFX比較ロボで検索してみると、kakakuFXは【クイック入金】が有りになっているではないですか！ MJで【クイック入金】の便利さを目の当たりにしていた私は、このFX比較ロボのページを見て急遽ジェイエヌエスの口座開設を取り止め、kakakuFXに乗り換えた次第です。
まあ、実際にはkakakuFXには【クイック入金】なんてシステムは無く、口座開設後にグチと共に「FX比較ロボ間違い探し」に書き込んだりもした訳ですが、今このような事態を目の当たりにし、なんとも言い現せない気持ちでいっぱいです。 災い転じて… と言いましょうか、塞翁が馬と言ったらいいのでしょうか？
たまたま巡り合わせが良かっただけかもしれませんが､結果として危険なFX会社から遠ざけて頂いた羊飼い様には、大変感謝しております♪
今後も良い方向へ導いてくれると信じ、勝手について行く所存ですので宜しくです(^o^)丿
JNSには驚きですね～
FX業者は慎重に選ばないと…
また、遊びにきます＾＾
土、日は返信メール来ないのでしょうか、
他の方いかがですか？
私は昨夜出金依頼して、確認メールが
届いています。ただ、確認メールがきたから
といって、本当に資金が戻ってくるかは心配です。私の場合、ＪＮＳをメイン口座として取引していたので、預け入れ資金も５００万近くあります・・・メジャー口座に２００万、メイン口座に３００万。メジャーの場合は信託保全なしなのでかなり胃が痛いです。信託保全のあるメインでも戻ってくるのか不安です（涙）
はあ、とりあえず、全額戻ってきたら、また
報告したいと思います・・・
そもそも、SAXOシステム利用のFX業者の信託保全は、預託証拠金全額ではなくて、顧客ポジ・サイズに応じて、カバー先(=SAXO)に振り替えられている。
海外銀行の当座は預金保険機構制度の対象外ですから、大きな事変が勃発でもすれば・・・・・即クローズド。証拠金も帰ってきません。
私の理解の範囲内ではkakakuFXは違うスキームのはずです。
詳しくは聞いてみてください。
Hirose-traderが同じような環境なのですが、信託保全がまだ行われておらず、また今回のことで信託保全してるから安全という訳にはいかなくなりそうです。
本当に次の行き先が無く、困っています。
JNSはそれくらいベストな環境だっただけに残念です。
すぐに返信メール届きましたよ。
FXOnline Japanは、どうなんでしょうか？
よくわからないので、教えていただけます
でしょうか。。。。
もしJNSが免許取り消しになった場合ですが、金融庁も顧客ポジションの強制決済など、国民の反感を買うようなことはできるだけしたくないでしょうから（FX札幌の時は、顧客資金の95％を毀損しており、それ以外選択肢がなかった）、今回のケースでは預かり資産に対する損失の比率もそれほど大きくはないことから、カカクなど同システムの他社に顧客口座をそのまま移管（ポジションや評価損益も含め）、などの措置が取り得ると思います。
もちろん、今回の不祥事で顧客預かり資金は取り付け騒ぎなみに急速に減少しているでしょうから、その影響でJNSの損失が発表よりさらに悪化することも考えられますので、決して安心できる状況ではありませんが・・・
今回はSAXO系の話ですですので。。。
FXオンラインジャパンは上々のためにみずほの資金が入っているので大丈夫だと思います。
私が保証できるものではありませんが。
登録取り消しです。
http://www.mof-tokai.go.jp/kinyuu/kinyuu/20.4jns.pdf
決済を行っていただきますよう、お願い申し上げます。
・・・だそうです。ジェイエヌエスからのメールより。免許取り消しは、予想通りではありますが､やはり決済する必要ありと。
過去の例から、他社への口座移管などは､まず無いと思っていましたがね。
FXフォージャパンはよくわかりません。
同じシステムなのでもっと安心できるところに移った方がいいと思われます。
株式会社ジェイ・エヌ・エス
代表取締役社長 氏原直樹
弊社に対する金融庁の行政処分について
平素は格別のご高配を賜り、役職員一同厚く御礼申し上げます。
弊社は、平成20年4月25日付で証券取引等監視委員会より内閣総理大臣および金融庁長官に対して実施された弊社についての行政処分勧告に関し、本日、東海財務局より下記の通り行政処分を受けました。
弊社がこのような処分を受け、弊社のお客様および関係者の皆様に多大なご心配、ご迷惑をお掛けしましたことにつきまして、深くお詫び申し上げます。
<今後の対応>
(1) お客様からお預かりしたご資産の円滑なご返却
今般の行政処分を受け、お客様からお預かりしたご資産は順次ご返却させていただきます。
尚、現在弊社の自己資本規制比率は回復しており、お預かりしたご資産は分別管理されておりますのでご安心ください。
平成20年5月1日現在、取引口座に残高が有り、保有ポジションをお持ちでないお客様は全額出金のお手続きを行っていただきますようお願い申し上げます。
平成20年5月1日現在、保有ポジションをお持ちのお客様は速やかにポジションの決済を行っていただきますようお願い申し上げます。
その後、スワップポイントが口座残高に反映され、口座残高が確定した後、全額出金のお手続きを行ってください。
また、本日よりご入金のご依頼を承ることはできません。誤ってご入金された場合は、ご登録いただいている銀行口座に返金させていただきます。
円滑にお客様のご資産をご返却できますよう役職員一同全力で取り組む所存です。
尚、出金のご依頼が集中しているため、業務に遅延が見られることもあるかと存じますが、何卒ご理解のほどお願い申し上げます。
(2) お客様からの新規注文受託の停止
平成20年5月2日午前0時よりお客様からの新規注文の受託を停止致します。決済注文以外は弊社側で強制決済させていただきますので予めご了承ください。
(3) お客様の保有ポジションの清算
FX-naviオンライントレードのお客様の保有ポジションは速やかに決済していただきますようお願い申し上げます。
(4) 口座解約手続きの履行
本日より取引口座の残高が無くなり次第、適宜、口座解約の手続きを行わせていただきます。別段、お客様より口座解約の申し出をいただく必要はございません。
以上
※この業者をメインとして仮にも選んで運用していたものです。
この業者にはすごく複雑な思いがあります。自分の記録と教訓として羊飼いさんのブログにアップさせていただきます。
[JNSからのメール]
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「参考記録」
JNS 会社概要
設立年月 1999年7月
所在地 愛知県名古屋市中区錦3-23-18 ニューサカエビルディング6階
資本金 4億8000万円
代表取締役 氏原 直樹
取引先銀行
・バークレイズ・バンク・ピーエルシー
（銀行業／監督官庁：英国金融サービス機構）
・ドイツ銀行
（銀行業／監督官庁：ドイツ連邦金融監督局）
・ロイヤルバンクオブスコットランド
（銀行業／監督官庁：英国金融サービス機構）
・スタンダードチャータード銀行
（銀行業／監督官庁：英国金融サービス機構）
・サクソ銀行
（銀行業／監督官庁：デンマーク金融庁）
・UOB （United Overseas Bank)
（銀行業／監督官庁：シンガポール金融庁）
企業理念
・弊社は『より良い投資環境の提供』を企業理念に掲げ、世界最大の金融マーケットである外国為替市場へのOTC（Over The Counter）として24時間お客さまとの間を結びます。